銀行混合所有制改革:改什么、怎么改


時間:2015年06月18日 10:50   作者:   點擊:

交通銀行16日晚間發布公告稱,交通銀行深化改革方案已獲國務院批準同意。這意味著,國有銀行業混合所有制改革正式啟動,交通銀行再次成為先行者。

探索任務重大:平衡國家股東要求和銀行上市公司治理要求

這是中國銀行業第二輪改革。10多年前,國有商業銀行改革通過剝離壞賬、股權改造、引資上市,建立現代商業銀行體系的基本架構,我國銀行業得到飛速發展。交通銀行正是當時的先行者。但隨著經濟形勢的變化,國有資本為主導的治理結構的弊端逐漸顯現,體制機制的僵化抑制了活力的釋放。

此輪銀行混合所有制改革,改什么、怎么改,成為公眾關心的熱點。

截至記者發稿,交通銀行還沒有公布具體的實施方案。不過,在公告中,交行混改的任務重點已經有所披露:完善中國特色的大型商業銀行治理機制,堅持國有控股地位,優化股權結構,探索引入民營資本,積極發揮戰略投資者作用,探索高管層和員工持股制度;完善授權經營制度,激發體制機制活力,更好發揮董事會、高管層和監事會作用;深化用人、薪酬和考核機制改革,落實風險責任制,強化企業內部監督,推進事業部制等內部配套改革。

這些內容大大超出人們的預期。此前,更多人將交行的混改看點放在了“探索高管層和員工持股制度”“薪酬和考核機制”上。在交通銀行董事長牛錫明看來,國有控股銀行的混合所有制改革不僅僅包括股權結構,更包括了多項混改任務,且每項都非常重大。

復旦大學金融研究中心主任孫立堅認為,混改最實質的是如何平衡國家股東的要求和銀行上市公司的治理要求。

由此看來,交行混改這部大劇目前公布的僅僅是個片花,更精彩的內容還在后面。

不突破國有資本控股底線,但內部股權將發生變化

國有控股銀行的混合所有制改革是要進一步將國有銀行股權結構多元化。牛錫明曾表示,國家控股基本架構不會做大的改變,但內部股權結構會有所變化。

這句話意味著,混改,交行不會突破國有資本控股這個底線,但是,公眾期待的國有銀行員工持股將有望破冰。

作為五大國有控股銀行之一,交行是中國銀行業第一家實施股份制改造的國有控股銀行,第一個引入了國際戰略投資者——匯豐銀行,其至今仍是交行的境外戰略投資者。

交行有關人士分析,從當前股權結構看,國有控股銀行雖已實現了股權結構的多元化,但尚未達到混合所有制之實,離充分市場化、商業化的現代商業銀行運行機制尚有差距。通過股權的多元化,提升銀行的活力,這是一條有效的路徑。

工、農、中、建四大行的國資占比大多超過50%,而交行的國有持股比例相對較低。在交行試行新的混改試點,阻力和困難可能會更少。

按照牛錫明此前的設想,第二步,交行還將考慮讓民營資本、外資在混合所有制中發揮更大作用。

員工如何激勵、分配如何能高能低,都需要探索

混改中如何推動員工激勵,所有者和勞動者的關系等怎樣架構,是繞不開的話題。

目前,中國的銀行業面臨空前的內外競爭壓力。銀行之間的競爭正在加劇,銀行之外,又面臨新進入者和新的競爭者。在雙重甚至多重壓力下,如何提高國有控股銀行的競爭力,企業的管理者和員工的積極性至關重要。

銀行年報顯示,根據國家有關規定,2015年1月1日起,董事長、行長、監事長以及其他副職負責人的薪酬,按照國家關于中央管理企業負責人薪酬制度改革的意見執行,最終標準仍在確認過程中。

銀監會已下發規定,銀行高管以及對風險有重要影響崗位上的員工,其績效薪酬的40%以上應采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于3年,其中主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%,有條件的應爭取達到60%。

交通銀行首席經濟學家連平表示,在競爭日益激烈的銀行業,國有銀行如何深化、更好地完善公司治理機制;管理者如何能上能下、員工如何能進能出、分配如何能高能低,都需要探索。

牛錫明此前也表示,未來行業應探索建立高管和員工股權激勵機制,建立高管長期持股計劃和員工持股計劃,甚至可對高管獎勵股份。 (摘至:人民日報)

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